Une gestion de patrimoine personnalisée

Comme nos clients vous souhaitez créer, développer et valoriser votre patrimoine de la façon la plus adéquate à votre mode de vie, votre tempérament, vos expériences et vos désirs.

A chacun de nos clients correspond une stratégie patrimoniale unique en vue d’atteindre des objectifs variés tels que : épargner pour des projets personnels, provisionner pour les études des enfants, fabriquer des revenus complémentaires pour la retraite, préparer la transmission, anticiper la grande dépendance.

De manière transversale les points d’attention sont la maîtrise de la fiscalité, la diversification des capitaux sur des allocations d’actifs tangibles en maîtrisant le risque, la protection des proches, la prise en compte des aspects de transmission de l’entreprise ou du patrimoine privé.

Tout ceci concourt à élaborer une stratégie patrimoniale sur-mesure, une gestion personnalisée de votre patrimoine.

Chaque conseiller patrimonial SILVERIS est une personne ressource pour vous. C’est un expert diplômé et doté d’une forte expérience qui travaille en étroite collaboration avec chacun de ses clients suivant une approche globale basée sur la confiance et orientée sur une relation vertueuse envisagée à long terme.

Nos valeurs sont une forte transparence, une forte réactivité et un fort attachement opérationnel.

SILVERIS offre une continuité de services à l’ensemble de sa clientèle patrimoniale privée et professionnelle dans une optique personnalisée qui rayonne sur les trois grandes composantes du patrimoine : le patrimoine financier (vos placements, comptes titres, assurances vie), le patrimoine immobilier (vos résidences, principale, secondaire et locatives) et le patrimoine professionnel (vos sociétés).

En tant que conseiller en gestion de patrimoine dans un Cabinet indépendant (SILVERIS), nous avons une activité de CIF (conseil en investissement financier), une activité de conseil en transaction immobilière, une activité de courtage en financement, une activité en assurance de personnes, et une activité de conseil pur, le tout étant au cœur de notre approche client : le conseil personnalisé. Celui-ci se formalise par une Lettre de mission qui détermine le périmètre d’intervention, le délai d’exécution et la convention d’honoraires.

Vous êtes certains de disposer d’un conseil à jour car l’ensemble des conseillers sont assujettis aux formations annuelles obligatoires. Nous sommes accrédités par l'ANACOFI-CIF, agréée par l'AMF, en plus d'être enregistrés auprès de l’ORIAS (l’Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance), de l’ACPR (pour le courtage en financement) et de la Préfecture pour l’immobilier. Notre activité est donc encadrée et régulièrement contrôlée par l’AMF (l’Autorité des marchés financiers) et par l’ACPR (l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution) et nos organismes de garantie.

Ces agréments sont nécessaires et nous obligent vis-à-vis du client, de son patrimoine et de son épargne, à comprendre ses attentes, à prendre la mesure de sa situation et de son tempérament (ou profil de risque), à fournir une stratégie adaptée à la réglementation en vigueur, avec des informations claires intégrant le fonctionnement et le risque des investissements préconisés.

Le cabinet SILVERIS est membre de la principale association professionnelle l’ANACOFI-CIF (l’Association nationale des conseillers financiers) qui s’assure du respect des heures de formation, des obligations administratives, professionnelles et morales auxquelles nous sommes liées.

Le rôle du conseiller en investissement patrimonial au sein du cabinet SILVERIS est de vous prodiguer des conseils sur mesure sur la façon de placer votre argent.

Notre éventail de choix d’investissement est extrêmement large et diversifié ce qui permet de vous faire des recommandations uniques et personnalisées, en fonction de vos objectifs d’investissements, de votre situation patrimoniale, financière et immobilière. Nous établissons également un profil de risque au vu de vos connaissances et de votre expérience en matière d’investissement.

Nous vous accompagnons dans la prestation de conseil et dans les modalités d’exécution. Ainsi, le suivi dans la durée permet de s’assurer régulièrement que vos investissements sont toujours en adéquation avec votre situation.