Transmission / succession

Qu’est-ce que le patrimoine ?

Le patrimoine désigne l’ensemble des biens immobiliers, mobiliers, financiers et des dettes que vous possédez. A votre décès, si aucune disposition n’a été prise, il sera transmis à vos héritiers légaux. Une succession non organisée est souvent source de conflits familiaux et de coûts élevés.

Il est donc fortement recommandé d’organiser sa succession en se posant les bonnes questions. Mon patrimoine me permet-il de vivre le grand âge ? Mon conjoint est-il suffisamment protégé dans le cas de mon prédécès ? Comment aider dès à présent mes enfants ou mes petits enfants ? Quel est le coût de la succession pour mes héritiers ?

Pour organiser la transmission de son patrimoine, il existe de nombreux outils.

organiser la transmission de son patrimoine

Peut-on donner à ses enfants de son vivant ?

Oui, vous pouvez transmettre tout ou partie de votre patrimoine en faisant des donations à vos enfants. Cela peut être des donations de biens mobiliers ou immobiliers, de sommes d’argent, ou encore de titres ou d’actions d’entreprise. Il existe de nombreuses formes de donations (don manuel, donation partage, avec réserve, avec charge, …) répondant à des situations spécifiques.

Peut-on commencer à transmettre en gardant le contrôle de son patrimoine ?

Peut-on commencer à transmettre en gardant le contrôle de son patrimoine 

Oui si vous détenez tout ou partie de votre patrimoine au travers d’une société patrimoniale, de type SCI, SARL ou SAS vous pourrez transmettre en gardant un maximum de contrôle et de pouvoir, notamment en rédigeant les statuts de la société en ce sens.

L’assurance-vie suit-elle les même règles successorales ?

L’assurance-vie a une place à part car elle ne rentre pas dans votre succession. En effet, par le biais de la clause bénéficiaire, vous pouvez désigner librement vos bénéficiaires. Par exemple organiser un partage entre votre conjoint et vos enfants, en pleine propriété ou en démembrement de propriété, ou encore favoriser un de vos enfants ou un tiers.

Pour conclure, l’organisation de la transmission de son patrimoine requiert de la souplesse pour ne pas se démunir en prévision du grand âge mais également veiller à ne pas transmettre trop tard pour que les enfants perçoivent quelque chose à un âge où ils en auront besoin et enfin pour anticiper et limiter les conflits et les droits de succession.

Le Cabinet SILVERIS Gestion Privée propose à chaque client concerné d'intervenir sur ces sujets dans le cadre d'une Mission d'audit patrimonial.
Cette mission d'audit patrimonial comporte un bilan successoral et des préconisations concrètes pour organiser la transmission au profit de vos proches (conjoint survivant, enfants, autres héritiers légaux).

Contactez-nous.

Envoyez-nous un e-mail ! contact@silveris.fr
Appelez-nous ! 04 78 95 38 50

Ce que nos clients disent de nous.

contact - bandeau
VOUS SOUHAITEZ