En quoi consiste le transfert de mon placement financier ?

Transférer son placement financier consiste à changer d’établissement teneur de compte sans perdre les droits afférents, ce qui permet de ne pas dénouer un contrat et de conserver son antériorité fiscale.

Quels sont les principaux placements financiers transférables ?

• Plan d’Epargne en Actions (PEA et PEA PME) : un PEA est un placement réglementé permettant de gérer des actions ou OPCVM européennes dans un cadre fiscal avantageux, car exonéré d’impôt sur la plus-value après 5 ans. D’où l’intérêt du transfert pour conserver l’antériorité fiscale
• Loi Madelin, Plan d’Epargne Retraite Populaire (PERP) et Plan d’Epargne Retraite (PER) : comme le nom l’indique ce sont des placements réglementés permettant de capitaliser pour sa retraite, les capitaux n’étant en principe pas disponible avant la retraite. L’intérêt est de confier la gestion de son capital à une autre compagnie et pour la loi Madelin d’éventuellement conserver la table de mortalité

Que doit-on vérifier ?

• Il faut comparer les frais (droit d’entrée, frais de gestion, droit de garde) de la compagnie actuelle et de la nouvelle compagnie
• Il faut vérifier les frais de transfert
• Il faut comparer l’univers de gestion des deux compagnies (performance du fond euro, nombre et performance des unités de comptes, options du contrats,…)

Le Cabinet SILVERIS GESTION PRIVEE dispose de la qualité de Conseil en Investissement Financier délivré par l’ANACOFI-CIF, agréée par l’Autorité des marchés financiers (AMF), et de la qualité de courtier en assurance qui permet de proposer l’épargne retraite sous toutes ses formes et des solutions en assurance vie et en contrat de capitalisation. A ce titre le Cabinet répond à toute demande de transfert entrant dans ce cadre par un processus de Lettre de mission, d’abord, qui permet de faire connaissance avec chaque client, ses objectifs et sa situation, puis un rapport de mission, qui permet de faire une sélection de plusieurs préconisations adaptées et ciblées. Enfin, une fois la mission terminée, le Cabinet SILVERIS GESTION PRIVEE accompagne le client dans l’exécution opérationnelle du transfert.